ロボアドバイザーVESTA12ヶ月目運用報告。

VESTA-12ヶ月目運用結果アイキャッチ画像

ロボアドバイザーVESTAの12ヶ月目の運用報告をしたいと思います。
前回は、アメリカ株の暴落により資産が減少しました。
また暴落後すぐにリスクの高いポートフォリオからリスクの低いポートフォリオに変更が提案されたため、変更を実施した後の運用結果となります。
ちなみに前回(11ヶ月目)の報告やなぜロボアドバイザーVESTAを使っているのかは、こちらをご参照くださいませ。

スポンサーリンク

ロボアドバイザーを使っている理由はこちら。

11ヶ月目の運用結果はこちら。

ポートフォリオ(前回から変更無し)

前回のアメリカ株暴落によりVESTAから臨時レポートが発出されポートフォリオの変更を行ったまま、変更はありません。

リスク許容度「1」としています。

  • 年率リターン 5.8%
  • リスク 6.3%

「債券の利回りを重視した、比較的リスクを抑制したプラン」です。

ポートフォリオはこちらになります。

ロボアドバイザーVESTA12ヶ月目ポートフォリオ

リスクの高い世界株投信が20%と小さく運用し、リスクを落としています。

投資信託の一覧

具体的な投資信託の一覧は以下です。

項目購入割合
たわらノーロード 先進国債券
<為替ヘッジあり>
20%
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
20%
iFree 外国株式インデックス
(為替ヘッジなし)
30%
現金 30%

今月の相場

VESTAは、今月の世界の相場について毎月レポートを出してくれます。

レポートの内容の面白いところは、世界の相場を季節で報告をしてくれます。
なお季節の意味は以下の通りです。

  • 春 相場が上がりつつある時期。 株式やREITなどへの投資を推奨
  • 夏 相場がピークを迎える時期。 株式などへの投資を推奨
  • 秋 相場のピークが過ぎる時期。 リスク逃避を考え、債券など 安全資産への投資を推奨
  • 冬 相場が崩れる時期。 リスク逃避の季節。債券など 安全資産への投資を推奨

先月のレポートの結果も、夏でした。(13ヶ月間くらい夏みたいです。)

レポートは日本や欧米、先進国などの景気の先行きや経済の単語なども毎回わかりやすく書いてありますので、ぜひご興味が有る方は、VESTAを使ってみて下さい。

最近急落が続いているので今回は変わるのかなと思っていたのですが、季節は変わりません。
季節は「夏」なのにリスクは一番小さいもので運用しているというなんともチグハグな感じはありますが、それだけ今の情勢が甲乙つけがたい難しい情勢ということなのでしょう。

スポンサーリンク

12ヶ月目の運用結果

12ヶ月目の運用結果はこちらになります。

vesta12ヶ月目運用結果

順調に右肩上がりできていたのですが、先月ついに大幅な下落となっています。

その後は下げ止まり、横ばいを続けております。
先月出されたVESTAの臨時レポートのおかげで今月は少し踏ん張っているのかなと思っております。

項目毎の詳細はこちらになります。
たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり>は、資産が増えていますが、全体的に下落しております。

項目18年2月11日時点18年3月24日時点
たわらノーロード 先進国債券
<為替ヘッジあり>
¥199,099¥215,503
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
¥312,316¥307,450
iFree 外国株式インデックス
(為替ヘッジなし)
¥198,875¥195,150
現金¥329,181¥312,581
合計¥1,039,471¥1,030,684

ということで運用成績は、合計すると+30,684円(前月比較-8,787円)となりました!

12ヶ月の運用を通して

今回は、はじめての運用成績が連続マイナスとなりました。
下落幅は先月と比較すると小さいものの、底をついたという感じには見えないです。

引き続きロボアドバイザーVESTAによる投資を続けていき、定期的に報告させていただきます。

まとめ

ロボアドバイザーVESTAを用いた投資について、12ヶ月目を迎えました。
運用成績は、+30,684円(前月比較-8,787円)となりました!
下落幅は小さいもののまだまだ底が見えたという感じには見えません
引き続きVESTAによる投資を続けてきたいと思います。

スポンサーリンク

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です