米株暴落。しかしロボアドバイザーVESTA臨時レポートにより回避。

ロボアドバイザーVESTAの11ヶ月目の運用報告をしたいと思います。
いままでずっとほったらかし運用をしてきましたが、今回はついにアメリカ株暴落により、ポートフォリオの変更を行いました。
ついにロボアドバイザーの真価が問われたかなと思います。
ちなみに7ヶ月目〜10ヶ月目の報告やなぜロボアドバイザーVESTAを使っているのかは、こちらをご参照くださいませ。

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7ヶ月目の運用結果はこちら。

8ヶ月目の運用結果はこちら。

9ヶ月目の運用結果はこちら。

10ヶ月目の運用結果はこちら。

ポートフォリオ(前回から変更有り)

今回は、ポートフォリオの見直しを行っています。理由は、アメリカ株暴落によりVESTAから臨時レポートが届き変更するようにとのことでしたので変更をしました。
すごく感心したのが、アメリカ株が暴落した日の夜に臨時レポートがVESTAから届いた点です。
そして私は、次の日にはポートフォリオの変更をすぐに行ったため損失も小さくなりました。
それでは変更前後のポートフォリオの紹介を行います。

前回から変更し、リスク許容度「2」→「1」としています。

  • 年率リターン6.9% → 5.8%
  • リスク8% → 6.3%

「株式等の値上がり益を一部享受しつつ、債券の利回りを重視したプラン」から「債券の利回りを重視した、比較的リスクを抑制したプラン」に変更を行いました。

変更前と変更後のポートフォリオはこちらになります。

リスクの高い世界株投信の一部を現金に変更しています。

投資信託の一覧

具体的な投資信託の一覧は以下です。

項目購入割合
たわらノーロード 先進国債券
<為替ヘッジあり>
20%
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
20%
iFree 外国株式インデックス
(為替ヘッジなし)
30%
現金 30%

今月の相場

VESTAは、今月の世界の相場について毎月レポートを出してくれます。

レポートの内容の面白いところは、世界の相場を季節で報告をしてくれます。
なお季節の意味は以下の通りです。

  • 春 相場が上がりつつある時期。 株式やREITなどへの投資を推奨
  • 夏 相場がピークを迎える時期。 株式などへの投資を推奨
  • 秋 相場のピークが過ぎる時期。 リスク逃避を考え、債券など 安全資産への投資を推奨
  • 冬 相場が崩れる時期。 リスク逃避の季節。債券など 安全資産への投資を推奨

先月のレポートの結果も、夏でした。(12ヶ月間くらい夏みたいです。)
レポートは、さまざまな投資商品や日本や欧米などの景気の先行きを書いてありますので、ぜひご興味が有る方は、VESTAを使ってみて下さい。
ただし今回の急落を受けてそろそろ季節が変わりそうな気もしますので、注意は必要です。

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11ヶ月目の運用結果

11ヶ月目の運用結果はこちらになります。

順調に右肩上がりできていたのですが、ついに大幅な下落となってしまいました。
しかしながらVESTAの臨時レポートにより多少の回避はできたのかなと思っております。

項目毎の詳細はこちらになります。
なお今回は、前回と比較してポートフォリオの見直しを行っているため一概に比較はできませんが、全体的に下落しております。
ただし現金の比率を増やしているため現金に関しては、多くなっています。

項目18年1月13日時点18年2月11日時点
たわらノーロード 先進国債券
<為替ヘッジあり>
¥200,943¥199,099
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
¥318,974¥312,316
iFree 外国株式インデックス
(為替ヘッジなし)
¥354,924¥198,875
現金¥200,000¥329,181

ということで運用成績は、合計すると+39,471円(前月比較-35,370円)となりました!
結構下落してしまいましたが、アドバイスを聞いたため、この程度ですみました。

11ヶ月の運用を通して

今回は、ついにロボアドバイザーVESTAの真価が問われたかなと思います。
下落局面で臨時レポートをもらい、現金比率を増やし損失回避ができたことは、大きいです。

ロボアドバイザーVESTAの運用方針もいかに下落局面で損失を小さくするかというところに力を入れているようですので、とても頼もしく感じました。

引き続きロボアドバイザーVESTAによる投資を続けていき、定期的に報告させていただきます。

まとめ

ロボアドバイザーVESTAを用いた投資について、11ヶ月目を迎えました。
運用成績は、+39,471円(前月比較-35,370円)となりました!
先月と比較し、大幅に下落しましたが臨時レポートによる救われました。
引き続きVESTAによる投資を続けてきたいと思います。

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