30代、賢く生きることを目指すブログ。

賢く生きることで、少しでもオトクに暮らしたい。そんな情報をつらつらと書いていくサイトです。

ロボアドバイザーVESTAの8ヶ月目運用報告。ほったらかし投資の成果は?

f:id:wsgfy9:20171103182611j:plain

 

ロボアドバイザーVESTAの8ヶ月目の運用報告をしたいと思います。ただし運用といいつつも何もしていません。放置です。
ちなみに前回の報告となぜロボアドバイザーVESTAを使っているのかは、こちらをご参照ください。

www.d-wisely.com

 

スポンサーリンク

ポートフォリオ

前回から変更無しのリスク許容度「2」

  • 年率リターン6.9%
  • リスク8%

「株式等の値上がり益を一部享受しつつ、債券の利回りを重視したプラン」です。

実際のポートフォリオはこちら。

https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/w/wsgfy9/20171003/20171003000619.png

投資信託の一覧はこちら

項目 購入金額
たわらノーロード 先進国債券
<為替ヘッジあり>
¥200,000
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
¥300,000
iFree 外国株式インデックス
(為替ヘッジなし)
¥300,000
現金 ¥200,000

8ヶ月目の運用結果

8ヶ月目の運用結果はこちらになります。

f:id:wsgfy9:20171103200000p:plain

項目毎の詳細はこちらになります。

項目 購入金額 2017年
11月2日時点
利益
たわらノーロード 先進国債券
<為替ヘッジあり>
¥200,000 ¥202,388 ¥2,388
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
¥300,000 ¥322,546 ¥22,546
iFree 外国株式インデックス
(為替ヘッジなし)
¥300,000 ¥341,345 ¥41,345
現金 ¥200,000 ¥200,000 ¥0

ということで運用成績は、合計すると+66,279円となりました!

スポンサーリンク

8ヶ月の運用を通して

正直なところ資産が増えていくのは嬉しいのですが、私がロボアドバイザーに期待しているところは、下落局面でどのように資産が守られるのかという点です。

しかしながら依然として日本株が好調なため、ロボアドバイザーによってどれくらい資産が守られているのか評価できません。そもそもこんな短期期間で評価できるものじゃないかもしれませんが・・・

引き続きロボアドバイザーVESTAによる投資(ほったらかしですが)は続けていき、定期的に報告させていただきます。

まとめ 

ロボアドバイザーVESTAを用いた投資について、8ヶ月目を迎えました。
運用成績は、+66,279円になりました。
ロボアドバイザーによる投資のメリットは、下落局面でどのように資産が守られていくのかという点と長期運用した場合にどれだけ利益を出せるかという点だと思っていますすので、引き続き投資を続けていきたいと思います。

スポンサーリンク